既存システムそのままに、高度なあいまい照合を実現

近年、AML対策強化の一環として、あいまい照合などスクリーニング機能の高度化が求められるようになっています。しかし、お客様の取り扱っていたAMLフィルタリングシステムにはあいまい照合機能が備わっていませんでした。

機能の追加が急がれる一方で、同システムはすでに多数の導入先で運用されていたため、操作性を大きく変えずに同機能だけを追加することが望まれました。同時に、現行の運用サーバーはスペック変更できないという技術的な制約もありました。

こうした背景を踏まえ、リネアは現行システムへのKerux追加導入を提案しました。

• 照合処理へのあいまい照合アルゴリズムの実装
• 組み込み時の技術支援と設定支援
• アルゴリズム選定や閾値設定に関する知見提供

上記要望を受け、以下のステップでKeruxを導入しました。

ステップ1：現状ヒアリングと運用情報の整理

ヒアリングを通じて、システムの利用者が全国に分布しており、端末スペックや運用環境にもばらつきがあることが確認されました。あわせて、運用フローや既存システムとの接続方法なども整理し、導入方針を検討するための基盤を整えました。

ステップ2：対象環境を想定した性能試算・対応設計

収集した情報を基に、最低スペックの既存サーバーでKeruxが無理なく動作するかシミュレーションを実施。システム開発チームと連携し、照合処理負荷に対するインフラ面からの対応方針をすり合わせました。

ステップ3：動作検証と適合性評価

最低スペックの既存サーバーと同性能の実機上でKeruxを稼働させ、既存システムとの組み合わせで安定動作することを確認。得られた処理時間や出力結果に関する情報は、照合条件の調整や閾値設計の指針にも使用されました。

ステップ4：システム開発時の技術支援

Keruxのシステム組み込みは、別途お客様が委託した企業が担当することになっていました。そのため、同企業のシステム開発を担当する方々に対して、Keruxの設定・連携方法などについての技術支援を実施。ソースコードベースでのアドバイスや共同作業対応も必要に応じて実施し、スムーズな実装を後押ししました。

ステップ5：スクリーニング結果を踏まえた閾値調整

本番データを用いたスクリーニング結果を分析し、照合範囲と業務負荷のバランスを考慮して閾値設定を最適化。システムへのKerux導入後、運用変更の負担なく、業務内容の更新を実現しました。

Keruxを既存システムに組み込むことで、操作感を変えずにあいまい照合によるスクリーニングが可能となりました。また、Keruxのアルゴリズムや判定基準などに関する各種知見を提供したことで、お客様は当局からの質問に対応できる体制を整えることができました。

• 既存システムのUIや使用サーバーはそのままに、あいまい照合が利用可能に
• 当局監督・検査時に、明確な照合基準や判定根拠が説明可能に

上記システムに組み込まれたKeruxは、現在、約150社のユーザーに使用されています。

このプロジェクトを担当したメンバー

この事例の関連プロダクト

• Kerux

  AMLフィルタリング/ネームスクリーニングライブラリです。既存システムに組み込んでご使用いただけます。